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Revue de Plus500 2021 - Avantages, inconvénients, frais, caractéristiques, et sécurité.

Dernière mise à jour : 10 juin 2021

Plus500 est une société de courtage financier internationale qui fournit des services de trading en ligne de contrats sur différence (CFD) sur plus de 2 000 titres et plusieurs classes d'actifs, notamment les matières premières, les options, les ETF, le forex, les actions et les cryptomonnaies.


Et depuis que Plus500 a listé les CFD de cryptomonnaies qui peuvent être tradés sur une marge, il a éveillé l'intérêt des amateurs de cryptomonnaies. Nous allons donc procéder à un examen approfondi de Plus500.



1. Qu'est-ce que Plus500 et comment est-ce réglementé ?

La plateforme de trading est détenue par Plus500UK Ltd et a veillé à obtenir toutes les licences nécessaires à ses activités. Original Plus500 Group a été fondé en 2008 en Israël avec 400 mille dollars de capital de départ. La société est devenue publique en 2013 sous le nom de Plus500 Ltd à la Bourse de Londres et a levé 75 millions de dollars lors de son introduction en bourse.


Plus500 reste actuellement une plateforme de trading multi-actifs qui offre une couverture aux marchés britanniques, américains, européens et asiatiques. Elle a reçu des prix et la reconnaissance des observateurs du secteur pour son excellent service. Plus500 possède également l'une des applications CFD les mieux notées sur l'App Store et Google Play.


Plus500UK Ltd est elle-même une filiale de Plus500 Ltd et a actuellement ses bureaux à Londres, au 78 Cornhill, EC3V 3QQ. L'entité est cotée sur le marché principal des sociétés cotées de la Bourse de Londres.


La Financial Conduct Authority (FCA) autorise et réglemente Plus500UK Ltd à offrir des CFD avec le FRN 509909. Plus500UK Limited est enregistrée au Pays de Galles et en Angleterre (sous le numéro de société 07024970). En dehors du Royaume-Uni, Plus500 est réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission, l'Australian Securities and Investments Commission, l'Autorité monétaire de Singapour et d'autres agences similaires.


2. Quelle est l'histoire et la réputation de Plus500 ?

Lancé en 2008, Plus500 a commencé ses activités commerciales en tant que plateforme de trading sur PC. À partir de là, chaque année a apporté un développement important qui a renforcé le profil public et la valorisation de l'entreprise.


Une version web de la plateforme a été créée en 2010, ouvrant les capacités de trading de CFD à un public plus large d'utilisateurs de Linux, de Mac et d'utilisateurs d'android (introduisant l'ETF à peu près au même moment). Un an plus tard, la plateforme est arrivée sur l'App Store d'Apple, ce qui l'a aidée à dépasser le nombre de 2 millions de transactions par mois ; le lancement de la version Android de l'application a également contribué à cette évolution.


En 2014, après avoir couvert toutes les plateformes viables sur Internet, Plus500 est entré en bourse sur la section AIM de la Bourse de Londres ; c'est également l'année au cours de laquelle la société a introduit le premier CFD Bitcoin au monde. L'année 2015 a vu le projet devenir plus grand public et devenir un sponsor du populaire club de football espagnol Atletico Madrid. Plus tard, 2016 a été marquée par l'ajout de CFD pour les options et l'introduction de son Web Trader.


Des développements importants ont eu lieu pour le projet un an plus tard, lorsque Plus500 a conclu un accord de parrainage avec les champions de la conférence australienne de Super Rugby


2017, les "Plus500 Brumbies." 2018 a été l'année au cours de laquelle la société a vu ses actions ordinaires trader sur le marché principal des sociétés cotées de la Bourse de Londres ; la dernière réalisation notable est intervenue quelque temps plus tard lorsque Plus500 a rejoint l'indice FTSE 250 britannique des principales sociétés cotées de taille moyenne.


L'objectif de la société est de fournir un accès à des outils de trading et des actifs de qualité à des clients du monde entier, l'Europe occidentale semblant être son principal centre d'intérêt. La société affirme également avoir trois grands principes à l'esprit lorsqu'elle gère son activité :

  • Transparence - nous expliquons clairement à nos clients ce qu'ils obtiennent et ce qu'ils paient. Nous ne versons aucune commission à nos fournisseurs et nos clients ne paient donc aucune commission. C'est ce que nous attendons de nos fournisseurs, c'est ce que nos clients obtiennent de nous.

  • Professionnalisme - notre produit est conçu avec une sécurité renforcée, garantissant un trading sûr et transparent. C'est ce que nous attendons de nos fournisseurs, c'est ce que nos clients obtiennent de nous.

  • Le côté humain - Avec plus d'un million d'inscriptions, Plus500 est géré par un groupe dynamique de programmeurs. Nous avons nos hauts et nos bas, nos succès et nos échecs, tout comme vous. Gardez confiance en vous, ne changez pas votre comportement et continuez à aller de l'avant. C'est ce que nous attendons de nos fournisseurs, c'est ce que nos clients obtiennent de nous."


3. Que pouvez-vous trader avec Plus500 ?

Comme indiqué dans notre introduction, Plus500 propose un trading pour plusieurs types d'instruments de trading :

  • Indices - La plateforme vous permet de trader des indices tels que USA 500, NASDAQ 100 et CAC 40, le tout avec un effet de levier.

  • Produits de base - Les produits de base comme le pétrole, l'or, le gaz naturel, l'argent, le cacao, le café et le sucre sont également disponibles pour le trading.

  • Forex - Plus500 couvre toutes les principales paires de devises fiat à fiat comme EUR/USD, GBP/USD et EUR/GBP.

  • Actions - Vous trouverez des CFD d'actions populaires de sociétés des États-Unis, du Royaume-Uni, d'Europe et d'autres régions du monde.

  • Options - Trader des contrats d'options sur des actions et des indices comme l'Allemagne 30, la France 40, USA 500, UK 100, Italie 40, Hong Kong 50, Europe 50, Alphabet, Facebook, Apple, Deutsche Bank, etc.

  • ETF - Plus500 propose une longue liste de contrats ETF, dont plus de 50 sont disponibles pour le trading. SPY, FAZ, QQQ, ERX, XME, IYR, SPXU, VNQ, XLP, EXW1.DE, SFY.CHA, GDX, ...


4. Quelles cryptomonnaies sont tradées sur Plus500 ?

Plus500 a récemment introduit un certain nombre de cryptomonnaies dans son portefeuille de trading. Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, NEO, Monero, Ripple, Litecoin et IOTA sont actuellement répertoriés sur la plateforme.


5. Quels sont les effets de levier de Plus500 ?

La plateforme propose le trading à effet de levier de ses actifs avec la structure d'effet de levier suivante :

  • Cryptomonnaies - 1:2

  • Indices - 1:300

  • Forex - 1:300

  • Matières premières - 1:150

  • Actions - 1:20

  • Options - 1:5

  • ETFs - 1:100

6. Quels sont les outils et les caractéristiques de Plus500 ?

La plateforme propose également un large éventail d'outils de gestion du risque de trading, tels que les niveaux de prix de clôture des profits (limites) et de clôture des pertes (stop loss), les stops garantis, les appels de marge et les trailing stops. Les limites/stops loss vous permettent de fixer un taux à partir duquel vous fermerez automatiquement votre position, protégeant ainsi votre profit ou minimisant votre perte.


Les stops garantis sont similaires, mais ils fixent une limite absolue à la perte potentielle, limitant ainsi les dérapages qui peuvent se produire avec les ordres à limite/stop de perte standard ; l'inconvénient est que les trades à stop garanti ne peuvent pas être modifiés et qu'ils s'accompagnent de frais de spread supplémentaires. Les appels de marge sont pour la plupart un élément standard de toute pratique de trading sur marge, car ils permettent à votre ordre d'être liquidé avant que vous ne perdiez plus d'argent que ce que vous avez sur votre compte/lié à votre ordre.


Les Trailing Stops permettent de placer des ordres de clôture à perte qui sont automatiquement mis à jour tant que le marché évolue en votre faveur. L'ordre de clôture à perte est activé lorsque le marché évolue dans une direction défavorable.


Les utilisateurs sont davantage protégés par la plateforme qui interdit certaines méthodes de trading comme la couverture, les entrées de données automatisées, le délit d'initié ou toute autre forme d'abus de marché.


Plus500 dispose en outre d'un calendrier économique intégré qui répertorie les dates, événements et prévisions importants susceptibles d'affecter le prix d'un actif négociable sur la plateforme. Ces données sont fournies par Dow Jones et sont divisées en un calendrier avec des événements dont l'impact attendu est répertorié et des événements d'entreprise qui englobent la publication des dividendes et des bénéfices. Vous pouvez afficher les événements d'hier, d'aujourd'hui, de demain, de cette semaine ou de toute autre période spécifique que vous définissez.


Vous pourrez également configurer un large éventail d'alertes qui vous préviendront lorsque certaines conditions de marché seront atteintes. Les alertes de prix, les alertes de pourcentage de changement et les alertes de sentiment des traders (qui se déclenchent lorsque le pourcentage atteint un certain seuil) sont actuellement disponibles. Vos alertes peuvent être envoyées via des notifications push, des e-mails ou des SMS.


Vous pouvez créer des alertes en cliquant sur l'icône d'alerte dans l'écran principal de trading, et vous pouvez afficher, modifier et supprimer des alertes en cliquant sur l'onglet "Alertes" situé dans le menu de l'application.


7. Quelles sont les règles de Plus500 concernant le scalping ?

Le scalping est particulièrement mal vu sur la plateforme ; défini comme "une stratégie de trading où une partie significative des positions du client sont ouvertes et fermées par lui dans les 2 minutes", vous pouvez vous attendre à voir votre compte suspendu si vous pratiquez ce type d'activité de daytrading.


8. Comment s'inscrire sur Plus500 ?

Pour trader sur Plus500, vous devez soit créer un compte complet en "argent réel", soit utiliser le compte de démonstration fourni sur la plateforme. Les deux comptes vous permettent de trader dans les conditions réelles du marché, la différence étant que vous ne dépensez pas d'argent réel pour le trading de démonstration. Vous pouvez choisir votre mode de compte préféré à partir de l'écran de connexion ou passer d'un compte à l'autre en cliquant sur "Passer en mode démo" ou "Passer en argent réel" sur l'écran principal de la plateforme ou dans le menu de l'application.


8.1. Types de comptes sur Plus500

La plateforme recommande à ses utilisateurs de ne posséder qu'un seul compte de trading en argent réel. Plus500 ne propose pas de comptes d'entreprise. Il existe une option permettant de faire évoluer votre compte vers un "compte professionnel", et les critères suivants doivent être remplis pour qu'il soit éligible :

  • Activité de trading suffisante au cours des 12 derniers mois: Vous avez effectué une moyenne d'au moins 10 transactions par trimestre, de taille significative, au cours des quatre trimestres précédents sur le marché concerné1 (avec Plus500 et/ou d'autres fournisseurs).

  • Portefeuille d'instruments financiers de plus de 500 000 € (y compris l'épargne en espèces et les instruments financiers). Il ne vous sera pas demandé de déposer ce montant. La taille de votre portefeuille d'instruments financiers est supérieure à 500 000 €.

  • Expérience pertinente dans le secteur des services financiers Vous travaillez/avez travaillé dans le secteur financier, pendant au moins un an, dans une position professionnelle qui exige une connaissance des transactions ou des services connexes.

9. Vérification du compte sur Plus500

Votre compte individuel devra faire l'objet de certaines vérifications pour que vous puissiez utiliser la plateforme dans son intégralité. La vérification de votre nom, de votre date de naissance, de votre adresse résidentielle, de votre numéro de téléphone, de votre adresse électronique et de votre méthode de paiement, entre autres, sera exigée des utilisateurs de Plus500. La plateforme souligne que ses obligations légales/réglementaires et sa couverture exigent que ses traders soient vérifiés en tant que personnes réelles.


Vous devrez également vérifier l'origine de vos fonds, soit en fournissant la photo de votre carte de débit/crédit, soit un relevé bancaire confirmant que vous êtes propriétaire du compte avec lequel vous souhaitez alimenter votre portefeuille Plus500.


10. Quelles sont les méthodes de dépôt sur Plus500 ?

Les dépôts peuvent être effectués par virements bancaires, cartes Visa/Master Card, PayPal ou Skrill. Les dépôts minimums que vous pouvez effectuer sur la plateforme sont de 100 euros pour les dépôts par carte de débit/crédit et de 500 euros pour les virements bancaires.


Tous les dépôts de fonds doivent être effectués à partir d'un compte bancaire lié à l'utilisateur de Plus500 ; des documents supplémentaires peuvent devoir être fournis pour prouver que vous êtes bien la personne qui possède le compte bancaire. Il existe certaines limites de dépôt situationnelles qui peuvent être imposées sur votre compte, principalement liées à la méthode de paiement que vous utilisez et à votre situation de crédit.


11. Comment effectuer des retraits sur Plus500 ?

Il n'y a pas de frais de dépôt et vous bénéficiez de 5 retraits gratuits par mois, ce qui est une caractéristique très louable. Au-delà, les frais sont de 10 $ pour un retrait. Il est possible d'ouvrir des comptes et de les lier à différentes devises de base ; cela peut vous aider à éviter les frais de conversion lorsque vous déposez de l'argent sur la plateforme.


Il existe des limites de retrait minimum pour les différents types de retrait ; par exemple, la limite est de 50 $ pour Paypal et de 100 $ pour les virements bancaires et les cartes de crédit/débit. Le délai de traitement d'une demande de retrait est normalement de 1 à 3 jours ouvrables, afin de permettre à Plus500 d'effectuer divers contrôles de sécurité avant de libérer les fonds de votre compte. Toutes les méthodes de retrait ont des seuils de montant minimum qui peuvent être trouvés sur l'écran de retrait de la plateforme de trading.


12. Quels sont les frais de Plus500 ?

La structure des frais de Plus500 peut se révéler très compétitive, certains services étant même offerts gratuitement. Les dépôts, les prix des CFD d'actions en direct, les cotations forex en temps réel, l'ouverture/la fermeture de trades, les tableaux et graphiques dynamiques, le renouvellement de votre position sont autant de services sans frais sur la plateforme.


Plus500 est rémunéré pour ses services par l'intermédiaire de l'écart achat/vente (Bid/Ask). Ainsi, lorsque vous ouvrez une position, vous " payez " essentiellement l'écart. Chaque instrument a un écart spécifique. En outre, la plateforme calcule parfois des frais de financement de nuit (un montant de financement à un jour est ajouté ou soustrait de votre compte lorsque vous maintenez une position après un certain temps), des frais d'ordre stop garanti (utilisés pour vous aider à gérer les risques en garantissant le niveau de perte stop) et des frais d'inactivité (des frais pouvant atteindre 10 $ sont prélevés si vous ne vous connectez pas à votre plateforme de trading pendant une période de trois mois).


13. Plus500 est-il adapté aux débutants ?

L'interface de la plateforme est simple et facile à utiliser. Les interfaces de trading Web et mobile sont toutes deux propres, bien conçues, multilingues et globalement adaptées tant au débutant qu'au vétéran du trading.

La plateforme semble particulièrement bien adaptée aux traders qui souhaitent accéder rapidement à de nombreux instruments de trading différents. Les actifs sont répertoriés dans les sept catégories disponibles sur la plateforme et peuvent également être trouvés grâce à la barre de recherche intégrée à l'interface de Plus500. Les dépôts et les retraits sont faciles à effectuer, que ce soit sur le Web ou sur un téléphone portable.


L'interface vous permet de créer des listes de surveillance, d'analyser des graphiques, de placer et de suivre des trades. Les graphiques d'analyse technique peuvent être agrandis en plein écran et offrent plus de 100 indicateurs techniques que vous pouvez appliquer à de nombreux horizons temporels différents, des graphiques en tick aux graphiques hebdomadaires.


L'interface souffre d'une compatibilité avec les utilisateurs avancés, car elle offre une personnalisation limitée et un manque d'outils avancés comme MetaTrader4 (MT4). Aucun outil extérieur ne peut être utilisé pour coupler l'interface de trading en ligne de Plus500 afin d'ajouter des fonctionnalités. L'absence d'une section d'informations sur le marché ou d'une section consacrée à l'analyse technique quotidienne peut également constituer un problème pour certains.


14. Est-ce que Plus500 est fiable ?

Il y a de nombreuses raisons de considérer que Plus500 est une plateforme légitime et sécurisée pour trader. Toutes les filiales de la société sont réglementées par des lois liées à la juridiction et sont conformes aux exigences KYC/AML. Vos dépôts sont classés comme "argent du client" et bénéficient d'une protection maximale conformément aux exigences réglementaires. L'argent des particuliers est détenu dans des comptes fiduciaires distincts et géré conformément aux exigences réglementaires.


Cette distinction est censée empêcher que vos fonds soient compromis en cas de liquidation de la société. Plus500 n'utilise pas l'argent des clients à des fins de couverture, ou pour tout autre investissement ou objectif commercial. La plateforme elle-même est protégée par la couche de transfert d'informations sensibles SSL et l'authentification 2FA peut être activée.


15. Qui est l'équipe derrière Plus500 ?

  • Asaf Elimelech, PDG - Elimelech est diplômé en comptabilité et en économie de l'université de Haïfa et possède un certificat de comptabilité en Israël. Il occupe le poste de directeur général de Plus500 Ltd. depuis le 8 mai 2016 et celui de directeur exécutif de Plus500 Ltd. depuis le 28 février 2016. Avant de rejoindre Plus500, M. Elimelech a été superviseur chez PwC Israël de 2008 à 2012, spécialisé dans l'audit biotechnologique et commercial, ainsi que dans la prestation de services fiscaux aux clients.

  • Gal Haber, directeur général - M. Haber est titulaire d'un B.Sc. en informatique du Technion, en Israël. Avant de cofonder Plus500, M. Haber était directeur de l'exploitation d'InterLogic Ltd, un fournisseur de programmes de "jeux qualifiés" pour Internet et les appareils mobiles, qu'il a cofondé en 2004. Dans le cadre de ses fonctions actuelles, M. Haber a contribué de manière significative au développement de la plateforme de trading de Plus500, en la rendant plus conviviale et plus compétitive.

  • Elad Even-Chen, directeur financier - M. Even-Chen est titulaire d'un B.A. en comptabilité et en économie de l'université de Tel-Aviv, d'un LL.B. du College of Management et d'un MBA (spécialisation en gestion financière) de l'université de Tel-Aviv. Il a travaillé en tant que directeur financier et vice-président du développement commercial chez Plus500 avant de remplacer Inbal Marom au poste de directeur financier du projet.

  • Penelope Judd, présidente - Vétéran chevronné du monde de la comptabilité, elle possède 30 ans d'expérience dans les domaines de la conformité, de la réglementation, de la finance d'entreprise et de l'audit. Elle a succédé à l'ancien président de la société, Alastair Gordon, qui a occupé le poste de président depuis l'introduction en bourse de Plus500 en 2013. Judd a reçu 99,61 % de votes en sa faveur lors du vote des actionnaires de 2018 sur l'élargissement du mandat du conseil d'administration de l'entreprise.

Conclusion

Bien qu'il ne soit pas entièrement axé sur les cryptomonnaies, Plus500 a attiré notre attention sur le fait qu'il propose un trading lié aux cryptomonnaies. Les daytraders et ceux qui sont rapides sur la gâchette ne trouveront pas leur bonheur ici, car les stratégies agressives sont désapprouvées par le courtier.


Sinon, les investisseurs à plus long terme découvriront que la plateforme réglementée de Plus500 offre sécurité, fiabilité, interface conviviale et frais compétitifs qui constitueront d'excellentes bases pour construire leur expérience de trading de CFD. Attention : plus de 80 % des traders de CFD finissent par perdre leur argent. Assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable et de vous retrouver dans les 20 % restants.





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